如何在QuickBooks网上处理银行对帐
Tim是一名注册QuickBooks Time(以前的TSheets)专业人员，QuickBooks ProAdvisor和拥有25年经验的注册会计师。他将自己的专业知识带到Fit Small Business’s乐鱼游戏app下载会计内容。
Mark自2019年以来一直在Fit Small Business研究和审查会计软件，并对会计软件的功能以及独特的业务需乐鱼游戏app下载求如何决定最佳会计软件有了广泛的了解。
本文是一个更大的关于会计软件。
在本指南中，我们将向您展示如何在QuickBooks Online中完成银行对帐，这有助于验证您的银行账户中的所有活动都被准确记录。要成功地使你的交易与你的银行对账单相一致，期末余额和清算余额之间的差额应该为零。如果差异不为零，那么我们还将分享一些故障排除提示，以帮助您定位差异。
这个免费教程是我们的一部分QuickBooks在线课程并旨在帮助您获得最大的价值QuickBooks在线，我们的顶级的小企业会计软件乐鱼游戏app下载。我们建议您一边阅读本指南，一边跟踪您的帐户。如果你没有，你可以从30天的免费试用开始，或者三个月的半价优惠。
从左侧菜单栏，将鼠标悬停在会计、然后点击调和，如下所示。
导航到QuickBooks Online中的对账窗口
在QuickBooks中选择要对账的银行账户，然后从银行对账单中输入期末账户余额和日期。你还可以加上服务费和利息——如果它们还没有在QuickBooks中。
在QuickBooks中输入银行对账信息
账户:从下拉菜单中选择要对账的银行账户。
B.期初余额:这是您银行账户的期初余额，它必须与您的银行对账单相符。在接下来的几个月里，它会自动从上个月的期末余额中转过来。我们上面的示例账户显示了1,057.37美元的期初余额。
期初差额:
一旦交易被对账，其金额就不应该在QuickBooks中发生变化。如果是，这个屏幕上的开始余额将与你的银行对账单上的开始余额不匹配。当发生这种情况时，QuickBooks将提供一个警告，提示开始余额已发生偏差，并提供一个链接，帮助识别先前协调的已更改的事务。
C.期末余额:从你的银行对账单中输入期末余额。
D.结束日期:请注明报表期间的结束日期。
E.服务收费领域:输入服务费的日期、金额和费用账户(如果还没有在系统中)。
F.赚取利息的领域:将未输入的银行余额的利息相加。
当你从银行对账单中输入所有信息后，点击绿色开始协调按钮继续。
QuickBooks对账屏幕在顶部包含已清除交易的摘要，在底部包含交易的详细列表。
QuickBooks银行对账屏幕前的对账
- A.结算交易汇总:
- 根据步骤2中输入的信息自动填充报表的结束余额和开始余额。
- 结清余额计算为期初余额减去已结清的付款加上已结清的存款(见B项)。
- 已清算交易的总额——用径向按钮选择(C项)——反映在支付+存款(已清算余额下面的分录)中。
- 结余和结清之间的差额显示在汇总表的最右侧。
- B.交易清单:这包括在此报表期间之前没有清算银行的所有帐户的QuickBooks交易;因此，他们应该和解。请注意，某些事务可能由于以下几个原因而未被清除，例如重复条目或未兑现的支票。本月未结算的交易将在下个月再次出现。
- C.径向按钮:点击在这一时期的对账单上清算银行的交易右侧的径向按钮。
从明细清单追踪交易到你的银行对账单。当您找到匹配时，单击交易旁边的径向按钮，并在您的银行对账单上的交易旁边放置一个复选标记。当您单击径向按钮时，该事务将反映在屏幕顶部的已清除事务摘要中。
追查存款的问题:
你的银行对账单上的存款可能会有多张支票组合成一个交易，特别是如果你直接把支票存入你的银行。当你一次存入多笔存款时，你的银行会把它们记为一笔存款，在你的银行对账单上显示出来。因此，很难在QuickBooks中追踪这些逐项交易到你的银行对账单。为了避免这个问题，我们建议使用undeposit Funds帐户来存放客户支票，这些支票稍后将被分组到单个银行存款中，如图所示如何在QuickBooks Online中接收付款。
要完成对账过程，必须验证差值为零。
- 如果是，则单击绿色现在完成屏幕右上角的按钮。
- 如果不是，我们建议您尝试查找未记录在QuickBooks中的交易。如果您仍不能解决差异，请参阅我们的使用QuickBooks查找差异的技巧。
以下是Paul 's Plumbing在美国银行支票账户的完整对账示例:
在QuickBooks Online中完成对账
在点击现在完成， QuickBooks将显示确认信息，并提供查看对账报告的链接。
QuickBooks银行对帐确认信息
点击视图和解报告查看报表。报告的顶部将显示汇总信息，类似于对账屏幕的顶部。也许报告中最有用的信息是未清算或未偿还的支票和存款清单，你会在底部找到这些信息。
QuickBooks Online中的对账报告
您应该每个月回顾这一部分，以确保这些未清算的事务是有意义的。
提示:
我们建议密切关注任何过期的未付支票，可能是三个月或更长时间，以避免出现透支问题，会计不准确，以及需要向政府报告或汇款未付支票金额。如果你找到了，那么你应该联系供应商或员工，看看支票是否已经收到。如果没有，您需要作废支票并重新开具给收款人。
QuickBooks在线银行对账的8故障处理提示
1.确认期初余额相等
QuickBooks对账屏幕顶部摘要中的期初余额必须等于银行对账单上的期初余额。如果你在上个月成功核对了账户，但你的期初余额与你的银行对账单不符，那么之前清算的交易发生了变化。QuickBooks将在屏幕上提供一个链接，您可以在其中输入对账单摘要，以帮助您找到已更改的交易。
2.从头说起
如果这是您第一次对帐，那么QuickBooks中的期初余额将为零。确保你使用的是该账户的第一张银行对账单。你可能需要回顾好几个月，然后继续前进，一个月一个月地调整。如果不可能在第一个月就开始对账，你可能需要一个有经验的簿记员来帮助你进行第一次对账，让你走上正轨。
3.审核QuickBooks中的银行对账单信息
反复核对你从银行对账单中输入的对账单余额、服务费和利息收入。确保服务费和利息收入仅在对帐期间输入，如果它们尚未在QuickBooks中。
4.寻找你的不同之处
例如，如果您的差异是21.50美元，那么在您的银行对账单或QuickBooks交易列表中查找这笔金额的交易。您可以单击QuickBooks对账屏幕中的金额列，按金额对交易进行排序。
5.一次平衡一种事务类型
许多银行对账单将分别汇总存款和取款，就像QuickBooks对账屏幕顶部的汇总一样。首先，通过只查看存款交易，尝试将银行存款总额与QuickBooks存款总额匹配起来。然后，将QuickBooks中的取款总额与银行对账单相匹配。
6.调查未标记的交易在QuickBooks
仔细检查核对窗口中所有未标记的交易是否出现在银行对账单上。如果交易在您的银行对账单上，那么应该在对账窗口中标记单选按钮。
7.调查银行对账单上没有标记的交易
确认报表上的所有交易都与QuickBooks相匹配。通过单击绿色的“稍后完成”按钮并像往常一样输入事务，添加QuickBooks中缺少的任何事务。
8.休息一下
如果你已经做了一段时间，你需要休息一下，QuickBooks可以让你从你离开的地方开始。单击Finish later按钮以保存到目前为止所做的工作。有时候，休息一下可以帮助你找出造成差异的原因。
为了使你的对账简单，你能做的最重要的事情就是在收到银行对账单后不久每月做一次对账。你等得越久，对账就越困难。
为什么QuickBooks中的银行调节很重要
QuickBooks Online中的银行对账单将有助于确保您的交易数量和金额正确。你会发现，银行和你的QuickBooks记录之间的大多数差异是记账错误或遗漏。例如，忘记在QuickBooks中记录自动取款是一个常见的错误，银行偶尔也会犯错误，所以必须对你的对账保持警惕。银行对账也会发现你账户中的任何欺诈性交易，因为它们不会被记录在QuickBooks中。
在QuickBooks中核对你的银行账户主要完成三件事:
- 所有银行交易记录:核对您的银行账户到QuickBooks确保在您的银行账户中列出的所有交易都记录在QuickBooks中。
- 发生的所有QuickBooks交易:有时，可以在无意中创建QuickBooks中的事务。如果此交易涉及银行账户，则银行对帐单将识别虚假交易。
- 所有交易金额正确无误:银行对帐确保交易在银行对账单和QuickBooks中都存在，因此您应该找到相同的金额。
总结
您现在了解了银行对帐单的重要性以及如何在QuickBooks Online中完成它们。QuickBooks系列教程的下一课是如何管理下载的信用卡交易。它将教你如何审查，分类，并接受或排除交易自动导入您的连接信用卡帐户。
